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HUM US Equity
HUMANA INC
387.12USD▼ 11.31%
Healthcare
Healthcare Plans
96)Comparar97)Tesis →
Market Cap
$46.5B
Shares Outstanding
120M
EV/EBITDA
16.1×
— Annual —FY2025
Revenue
$129.7B
Operating Margin
2.1%
Net Margin
0.9%
FCF Margin
0.3%
ROE
6.7%
ROCE
8.3%
Net Debt/EBITDA
2.4×
Current Ratio
2
D/E Ratio
0.7
Dividend Yield
0.9%
FCF / Share
3.12
Book Value / Share
147.04
HUM US Equity
387.12USD▼ 11.31%
Tesis →

HUMANA INC (HUM): análisis fundamental y valoración

HUMANA INC cotiza a 387.12 USD y tiene una capitalización bursátil de $46.5B. Datos fundamentales de la SEC EDGAR con hasta 20 años de histórico, insiders, institucionales y valoración DCF.Más empresas del sector Salud

Price History
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Perfil
BolsaNYSEPaísUnited StatesEmpleados67,060Beta0.74Web↗ www.humana.com

Humana Inc. provides medical and specialty insurance products in the United States. It operates in two segments, Insurance and CenterWell. The Insurance segment offers individual Medicare Advantage products, including health insurance benefits, including wellness programs, chronic care management, and care coordination…

Múltiplos de Valoración
P/E (Annual)
39.1×
P/E (TTM)
—
P/FCF (Annual)
124.0×
P/FCF (TTM)
—
EV/EBITDA
16.1×
EV/Revenue
0.4×
P/Sales
0.4×
P/Book
2.6×
Rentabilidad (Último Anual)
Gross Margin
—
Operating Margin
2.1%
Net Margin
0.9%
FCF Margin
0.3%
ROE
6.7%
ROCE
8.3%
ROA
2.4%
Effective Tax Rate
17.4%
Métricas TTM
Revenue TTM
—
Gross Profit TTM
—
Operating Income TTM
—
Net Income TTM
—
FCF TTM
—
EPS TTM
—
Quarters Used
—
TTM Period
—
Solidez del Balance
Net Debt
$8.2B
Net Debt / EBITDA
2.4×
Debt / Equity
0.7
Current Ratio
2
Interest Coverage
—
Working Capital
$16.4B
Book Value / Share
147.04
Net Debt / Share
68.03
Crecimiento (YoY)
Revenue YoY
+10.1%
Net Income YoY
-1.6%
FCF YoY
-84.3%
EPS Diluted YoY
-1.4%
Retorno al Accionista
Dividend Yield
0.9%
Payout Ratio
36.2%
FCF / Share
3.12
CapEx % Revenue
0.4%
Rev / Employee
2M
Próximos Eventos
Ex-Dividendo
2026-10-30
Pago Dividendo
2026-11-27
Historial EPS
Periodo2026-112026-072026-042026-02
Real—$7.61$10.31$-3.96
Estimado$-1.00$7.00$10.20$-3.99
Sorpresa—+8.7%+1.1%+0.8%
Empresas similares
Smart Money
vs Sector: Healthcare (1130 empresas)
MétricaHUMMediana SectorΔ
Gross Margin—57.0%—
Operating Margin2.1%-38.6%+40.7%
Net Margin0.9%-33.6%+34.5%
FCF Margin0.3%-13.9%+14.1%
ROE6.7%-40.4%+47.1%
ROA2.4%-32.0%+34.4%
Current Ratio2.002.84-0.84
Debt / Equity0.700.28+0.42
Scoring Fundamental
Piotroski F-Score
5/ 8Moderado
✓F1ROA positivo (rentabilidad activos)
✓F2Flujo caja operativo positivo
✗F3ROA mejora vs año anterior
✗F4Calidad de beneficios (OCF > ROA)
✗F5Apalancamiento baja
✓F6Liquidez mejora (current ratio)
✓F7Sin dilución accionarial
✗F8Margen bruto mejora
✓F9Rotación activos mejora
Altman Z-ScoreZona Segura
4.95
x1_working_capital0.335
x2_retained_earnings0.595
x3_ebit0.055
x4_market_equity1.469
x5_sales2.651
>2.99 segura · 1.81–2.99 gris · <1.81 riesgo
Capital Allocation
5/ 8Moderada
✓FCF+Free cash flow positivo
✗FCFmMargen FCF > 10%
✓DilucSin dilución significativa (< 2%/año en 3 años)
✓Rev↑Revenue CAGR 3 años > 5%
✗ROCERetorno sobre capital empleado > 10%
✓DeudaDeuda neta/EBITDA < 3× (o posición de caja neta)
✓Mg↑Margen operativo ≥ hace 2-3 años (tolerancia -2pp)
✗Inv.R&D + Capex > 3% de revenue (reinversión en el negocio)
Histórico Piotroski F-Score
Histórico de Múltiplos