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UTGN US Equity
UTG INC
60.00USD
Financial Services
Insurance - Life
96)Comparar97)Tesis →
Market Cap
$188M
Shares Outstanding
3M
P/E (TTM)
5.3×
Revenue (TTM)
$67M
Net Income (TTM)
$36M
— Annual —FY2025
Revenue
$42M
Net Margin
40.3%
ROE
7.3%
Book Value / Share
74.13
UTGN US Equity
60.00USD
Tesis →

UTG INC (UTGN): análisis fundamental y valoración

UTG INC cotiza a 60.00 USD y tiene una capitalización bursátil de $188M. Datos fundamentales de la SEC EDGAR con hasta 20 años de histórico, insiders, institucionales y valoración DCF.Más empresas del sector Servicios financieros

Price History
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Perfil
BolsaOTCPaísUnited StatesEmpleados40Beta0.05Web↗ utgins.com

UTG, Inc., an insurance holding company, provides individual life insurance products and services in the United States. Its individual life insurance includes the servicing of existing insurance business in-force; the acquisition of other companies in the insurance business; and the administration processing of life in…

Múltiplos de Valoración
P/E (Annual)
11.0×
P/E (TTM)
5.3×
P/FCF (Annual)
—
P/FCF (TTM)
—
EV/EBITDA
—
EV/Revenue
—
P/Sales
4.4×
P/Book
0.8×
Rentabilidad (Último Anual)
Gross Margin
—
Operating Margin
—
Net Margin
40.3%
FCF Margin
—
ROE
7.3%
ROCE
—
ROA
3.5%
Effective Tax Rate
21.9%
Métricas TTM
Revenue TTM
$67M
Gross Profit TTM
—
Operating Income TTM
—
Net Income TTM
$36M
FCF TTM
—
EPS TTM
11.35
Quarters Used
4
TTM Period
2025-09-30 → 2026-06-30
Solidez del Balance
Net Debt
—
Net Debt / EBITDA
—
Debt / Equity
—
Current Ratio
—
Interest Coverage
—
Working Capital
—
Book Value / Share
74.13
Net Debt / Share
—
Crecimiento (YoY)
Revenue YoY
-50.1%
Net Income YoY
-65.4%
FCF YoY
—
EPS Diluted YoY
-65.2%
Retorno al Accionista
Dividend Yield
—
Payout Ratio
—
FCF / Share
—
CapEx % Revenue
—
Rev / Employee
1M
Empresas similares
Smart Money
vs Sector: Financial Services (1099 empresas)
MétricaUTGNMediana SectorΔ
Gross Margin—51.3%—
Operating Margin—4.9%—
Net Margin40.3%16.8%+23.5%
FCF Margin—20.6%—
ROE7.3%9.3%-2.0%
ROA3.5%1.1%+2.4%
Current Ratio—1.19—
Debt / Equity—0.37—
Scoring Fundamental
Piotroski F-Score
2/ 7Débil
✓F1ROA positivo (rentabilidad activos)
✗F2Flujo caja operativo positivo
✗F3ROA mejora vs año anterior
✗F4Calidad de beneficios (OCF > ROA)
✗F5Apalancamiento baja
✗F6Liquidez mejora (current ratio)
✓F7Sin dilución accionarial
✗F8Margen bruto mejora
✗F9Rotación activos mejora
Altman Z-ScoreEl Z-Score original no aplica a este sector (financieras / inmobiliario)
El Z-Score original no aplica a este sector (financieras / inmobiliario)
Capital Allocation
1/ 8Débil
✗FCF+Free cash flow positivo
✗FCFmMargen FCF > 10%
✓DilucSin dilución significativa (< 2%/año en 3 años)
✗Rev↑Revenue CAGR 3 años > 5%
✗ROCERetorno sobre capital empleado > 10%
✗DeudaDeuda neta/EBITDA < 3× (o posición de caja neta)
✗Mg↑Margen operativo ≥ hace 2-3 años (tolerancia -2pp)
✗Inv.R&D + Capex > 3% de revenue (reinversión en el negocio)
Histórico Piotroski F-Score
Histórico de Múltiplos